金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法第二十六

个人存取款超过5万需要登记,那每天取4万需要登记吗?

1、需登记资金来源，规定提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。

2、不需要。一次性取款低于五万不需要预约，超过五万元，属于大额取款，大额取款是要求提前一天预约的。

3、从2022年3月1日起，个人存取款在5万元以上的需要登记资金的来源和用途。银行之所以会有这个措施，主要是为了更好的打击反洗钱行为，也是为了更好的防止有人避税。

银行卡存取记录会保持多久?

1、国家规定的是至少保存5年以上，如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留了。但是不同的查询渠道可以查询的银行流水的时间是不一致的，并且不同银行对于银行流水查询年限的规定也是不一样的。

2、银行记录至少会保留5年，5年以上的交易记录，只有部分银行会继续保留。保留5年是因为有相关的规定，各家银行都会按照这个规定来执行。

3、我们在银行办理的任何存取业务都会记录在自己的银行流水里面。当我们需要去核对某笔交易的时候，需要去查询自己的银行流水记录。不过很多小伙伴担心自己的银行流水记录会被银行删除了。

4、关于银行卡流水保存一般是有时间限制的，通常情况下，银行流水记录，自交易记账当年计起至少保存5年时间，如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留，系统会自动删除。

5、因此，三年前的银行记录依旧可以查询，当然，各个银行的规定不同，在一些银行机构，如果超出规定的保存期限，部分银行将不再保留这些记录。不过，如果出于谨慎考虑，一般银行的交易记录都会保留超过5年，如保存15年等。

银行帐户注销后,还可以查原来的历史记录吗?

可以。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

注销的银行卡能查交易明细。银行卡注销时银行会保留客户的账户信息一段时间，以便在必要时进行查询，比如涉及法律诉讼或税务审计，即便银行卡已注销，银行也提供历史交易记录，此时，银行将根据相应的法律程序提供必要的信息。

银行卡注销后可以查到银行卡原先的一些记录，本人凭身份证去银行查询。银行卡已经注销了也可以查询以前的交易记录明细，但要带好新的身份证和银行卡，同时要保证此卡是本人才可以查询。申请信用卡和借记卡的过程是不一样的。